bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]

关于做好上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]睿享系列理财产品高净值客户专享款(WPR18M18049G)销售服务工作的通知

总行营业部,各分支行,私行中心,财富中心:
为进一步拓展和维护高净值客户,满足我行高端客户多元化的投资理财需求,经前期精心准备,我行将发行睿享系列理财产品(WPR18M18049G)(以下简称“本产品”)。现将有关事项通知如下,请遵照执行。一、产品基本形态
产品名称
睿享(18M18049期G)
名义投资期限
546 天
产品代码
WPR18M18049G
收益类型
非保本浮动收益型理财产品
产品风险评级
中等风险(三级风险)
募集期
2018年12月11 日至2018年12月17日
成立日
2018年12月18 日
名义到期日
2020年6 月16日
到期资金到账日
1 、个人或家庭bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]资产总计在其认购时超过100万元bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台],且能提供相关财产证明的个人投资者;
发行规模
1500 万元
发售对象
高资产净值客户
拟销售地区
全行
客户参考年化净收益率
本理财产品不保障本金和收益,在不发生信用风险、市场风险等投资风险的情况下,扣除托管费率和销售管理费率后,本理财产品客户参考年化净收益率为
4.73 %
风险揭示
理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。本理财产品是具有低风险的投资产品,您的本金可能会因市场变动及上述风险因素而蒙受损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。最不利投资情形下的投资结果示例:假设本理财产品所投资资产发生重大风险事件最不利情况下,本理财投资组合亏损直至本金全部损失,则该投资者到期兑付金额为零。
销售规则
本理财产品认购起点金额为10万元,并以1000元为基本单位递增。
认购所需材料与
认购流程
1 、本产品对财富级及更高级别客户,客户须提供本人有效身份证件;
2 、提供与有效身份证件户名一致的本人上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个人活期存折或借记卡,作为“ 授权指定账户”用于本理财产品购买资金缴款及赎回款项的返还;
3 、填妥并签署《上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个人客户投资风险评估书》、《上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个人客户投资风险评估结果确认书》以及《投资者风险适应性调查表》(仅在首次购买、风险评估过期及其他需要评估的情形下);
4 、研读、填妥并签署理财产品协议书及客户权益须知、风险揭示书和产品说明书
其他规定
1 、投资者认购本理财产品,以授权指定的上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个人bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]结算账户(简称“授权指定账户”)为认购资金的缴款账户和到期可兑付金额的收款账户。投资者在发行期内认购本理财产品时,上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]实时锁定投资者“授权指定账户”内的认购金额,并于本理财产品成立日当日划至上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]指定账户,实际划款金额为投资者认购产品的本金金额。自认购日至划款日之间投资者认购产品的本金金额产生的活期利息将留存在投资者“授权指定账户”内。在本理财产品实际到期日至清算日期间理财本金不计付收益或利息。
2 、本理财产品不纳入上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]开具存款证明受理产品范围内。
二、销售服务工作安排
(一)销售对象及资产证明要求
1 、销售对象:风险承受能力为平衡型、成长型、进取型并有投资经验的财富级及更高等级客户,客户需满足以下任意一种条件:
A、在认购本产品时,个人或家庭bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]净资产总计大于等于100万元bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台](或等值外币)并能提供相关资产证明;
B、客户理财等级为“财富级”及以上等级; C、在认购本产品时,个人单次认购金额大于等于100万元bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台];
资产证明要求:
(1)本行资产可通过我行个人理财服务管理系统打印客户的资产账户信息或通过其他各类系统打印客户资产信息或提供我行的各类bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]资产证明材料。
(2)他行资产需客户提供其他bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]机构的资产证明或未到期兑付的定期存单、国债凭证、理财产品协议书、信托计划合同、保险单、股票市值单等各类bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]资产证明材料。
(注:若客户提供贵金属资产证明的,必须是在我行代理贵金属业务的资产证明,他行贵金属资产不纳入本产品可接受的bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]资产证明范围内。)
(3)销售人员应将上述bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]资产证明复印并请客户本人签字确认后,作为本产品业务受理单附件一并上交事后监督。
二、销售流程及风险揭示根据银监会颁布的《商业bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]理财产品销售管理办法》(bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]业监督管理委员会令2011年第5 号)的相关规定及我行《关于做好个人理财产品销售管理相关工作的通知》(上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个金便
[2011]344 号)的相关要求,销售人员应做好以下工作:
(一)严格按照以下流程操作,做到合规销售。
1 、有效识别客户身份;
2 、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
3 、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
4 、提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知;
5 、确认客户抄录了风险确认语句;
6 、签署销售文件,办理认购手续等。(二)严格遵循风险匹配原则
销售人员在向投资者销售理财产品前,按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,并遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品,即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,对产品风险评级与客户风险承受力评级不匹配的不得销售。
(三)使用正确的产品销售文件
上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]睿享系列理财产品风险揭示书和产品说明书(版本号:RX.2018.01)上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]个人公募理财产品协议书(2018.01版)上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]睿享系列理财产品报价单
(四)销售人员应充分揭示本产品风险及管控措施,特别是可能存在的最不利的投资情形,并应要求客户在风险揭示书上填写客户评级结果,抄录“本人已经阅读本理财产品风险揭示书和产品说明书、对应的产品协议书,愿意承担投资风险。”,并签名确认,任何人员不得代理客户抄录;此外,并要求客户在产品协议书及客户权益须知、报价单、打印给客户确认的“业务受理单 ”上签字确认。
(五)特别注意与提醒
1 、向客户提供产品风险揭示书、产品说明书和协议书,并请客户认真阅读,确保客户充分理解。
2 、提醒客户注意在产品发行期内认购资金按照活期储蓄利率计息。
3 、客户不得以认购本产品后持有的理财产品说明书和风险揭示及对应的《上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]睿享系列bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]理财产品协议书》要求我行开立存款证明。
4 、本产品认购次日(含)以后不提供认购撤销,且不提供部分支取、提前赎回,故应提醒客户注意投资本产品的流动性风险,勿以短期可能使用支出的资金认购产品。
三、其他
(一)产品发售前应对销售人员进行培训,确保销售人员充分理解本产品,未经培训者不得销售本次发售产品。
(二)产品销售过程中要对客户所提交资产证明的合规性进行自查。
(三)如有疑问,请与私人bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]与财富管理部联系。联系电话:021-68476554、68476855。特此通知。
附件:上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]睿享系列理财产品财富级客户专享款风险揭示书、产品说明书及产品报价单
(WPR18M18049G)
二○一八年十二月六日
网站地图 | 联系我们 | 加入收藏夹
上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]版权所有 沪ICP备14020744 未经上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]许可,任何组织或个人不得链接上海bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]网站

im体育官网_im体育app下载_im体育投注 im体育客户端-im体育app投注-im one体育手机版 IM体育注册_IM体育app_IM体育官网 吉祥体育注册官网_吉祥体育坊官网_吉祥体育坊app 吉祥体育坊官网-wellbet手机吉祥官网-吉祥体育手机官网注册 wellbet官方网站下载-吉祥坊-手机官网登录欢迎您 吉祥坊手机app_吉祥坊手机app_吉祥体育下载 10博体育投注_十博体育app下载_十博体育官网 10博体育注册_10bet官网下载——10博体育网址 10bet十博体育官网-10bet十博手机客户端-10bet官网 fun88体育官网-fun88体育-手机版-最靠谱的体育平台 fun88备用网址_fun88手机官网_fun88乐天堂注册 乐天堂官网手机版-乐天堂fun88-【亚洲最具公信力第一品牌】 FUN88手机官网-fun88乐天堂体育app-亚洲顶级真人体育游戏平台 十博体育app下载_十博体育官网_10bet十博体育官网欢迎您体验