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闵行上银提醒您:拒绝高利诱惑,远离非法集资

什么是非法集资?

非法集资是违反国家bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

 

非法集资有哪些特征?

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

非法集资主要有哪些表现形式?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

一是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

二是以境外投资股权、期权、bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]、贵金属等为幌子的;

三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

四是以私募入股、合伙办bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]为幌子,但不办理bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]工商注册登记的;

五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;

七是在街头、商场、超市等发放广告传单的;

八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

 

非法集资有哪些社会危害?

非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]、bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]秩序,极易引发社会风险。

 

参与非法集资的损失由谁承担?

 参与非法集资,法律不保护,政府不买单。根据我国法律法规,因参与非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金,按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资,其利益不受法律保护,所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

非法集资的套路是什么?

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]损失。

 

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台],打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

 

以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

 

利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

 

 

怎样避开投资陷阱?

要想避开投资陷阱,投资者要坚持“三看三思三不要”。

 “三看”:

 一看是否取得bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]监管部门(如人民bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]、银保监会、证监会等)的批准文书,并向监管部门核实真伪;

 二看投资理财产品是否在批准的经营范围内;

 三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。

 “三思”:

 一思是否真正了解该产品及市场行情;

 二思投资收益是否符合市场经营规律;

 三思自身bet九州体育入口-bet9九州app下载-[亚洲最大体育平台]实力是否具备抗风险能力。

 “三不要”:

 一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;

 二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;

 三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。

 

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